Comparativa completa de brokers online para hacer trading ahora

Cuando se trata de invertir de bolsa y hacer trading, la elección del broker es de las más importantes. Se trata de elegir a tu socio principal en el negocio del trading en bolsa. Temas tan fundamentales como la usabilidad de su plataforma, la rapidez con las que se ejecutan las operaciones y las características de su cuenta, es algo vital para operar con seguridad.

En el blog anterior hacíamos una introducción al mundo del trading. Y en el canal de YouTube de Acción inversión acabamos de publicar un curso de trading profesional gratuito.

Entiendo que entre el mar de opciones que hay en internet es tarea difícil elegir uno u otro. Este blog tiene como objetivo simplificar esa decisión.

En el curso profresional gratuito de Trading y bolsa en youtube ya te he comentado desde lo básico hasta lo un poco más avanzado.

Este blog tiene como objetivo complementar la parte de este video en el que hablamos de brokers (Tanto de Forex, futuros o CFDs).

Lo primero de todo antes de elegir el broker es hablar sobre los diferentes tipos de brokers que existen.

Tipos de brokers

• Broker Dealing Desk (con mesa de negociación): Normalmente, los brokers de DD son conocidos como creadores de mercado o market maker. El famoso término «market maker» se utiliza porque estos brokers suelen hacer la contraparte a los clientes. Ganan dinero a través de spreads y ofrecen cotizaciones artificales.

• Broker No Dealing Desk (sin mesa de negociación): Contrariamente a los brokers de DD, los brokers de NDD usan tanto las tecnologías STP como ECN sin mesa de negociación y envían las órdenes directamente a los proveedores de liquidez.
  • STP (Straight Through Processing): Todas las órdenes se envían a los proveedores de liquidez del broker, y los precios se ejecutan al precio bid/ask proporcionado por los proveedores de liquidez
  • ECN (Electronic Communication Network): Hay muchas similitudes entre los tipos de brokers STP y ECN, por lo que puede resultar complicado elegir el mejor, pero la principal diferencia es el enrutamiento.

• Híbrido (ECN+STP): La combinación de los modelos ECN y STP permite al broker online automatizar completamente la entrada de órdenes, ocupándose de los precios de spreads y de los aspectos de ejecución de operaciones.

Características de un buen broker

Quizás el punto más importante a tener en cuenta al elegir el mejor broker online se trata sobre los tipos de regulación a los que están sometidos.

Los mejores brokers tienen cuentas bancarias en países como USA, continentes como Europa y no en paraísos fiscales u otros lugares de dudosa procedencia.

NFA y CFTC son unos de los organismos de regulación más importantes de Estados Unidos. La FCA del Reino Unido es otra de las más prestigiosas regulaciones a nivel mundial. A nivel nacional español, la CNMV (comisión del mercado de valores) es otra regulación estricta a los que los buenos brokers se deben someter.

Existen muchas más dependiendo del país, pero estas tres son las más estrictas.

Una vez nos hemos asegurado del tipo de regulación a los que estos brokers están sometidos, el siguiente paso es saber la rapidez en la que nuestros depósitos y retiros se van a realizar. Aquí buscamos inmediatez. Nada de tenernos esperando una semana para recuperar nuestro dinero.

Lo siguiente trata sobre la capacidad de poder elegir el apalancamiento o el endeudamiento que queremos emplear para financiar una operación. Debemos huir de brokers que permitan un apalancamiento de 1:1000 porque lo más probable es que perdamos nuestro capital de forma muy, pero que muy rápida y que no estén regulados. Un apalancamiento de 1:300 es más que suficiente, pero para empezar recomiendo un 1:30.

Otro aspecto importante a considerar es el tipo de cuentas que nos permiten abrir: ECN, STP o cuentas con spreads pequeños. Al principio algo con spreads pequeños es suficiente, pero quizás más adelante recomendaría ir a por comisiones fijas.

Otro factor es saber qué mercados ofrecen. Siempre es interesante poder invertir en distintos mercados (aunque recomiendo especializarse en un par). Para ello, es fundamental trabajar con un broker ofrezca operar en Forex y también en otros mercados, como CFDs, índices, materias primas, acciones, criptomonedas, bonos o ETFs.

Puede haber otros factores, pero para mi son los más cruciales. Así que te dejo con los brokers que yo mismo he usado y me parecen de más confianza.

Nótese que los links a estos brokers son links de afiliados confiables y recibiré una comisión por apertura de cuenta

Mi elección de brokers online desde 2017 hasta 2022

Interactive Brokers

Recomendado para operadores que buscan un amplio acceso al mercado y un entorno comercial profesional. Interactive Brokers , uno de los mayores brokers con sede en EE. UU. , fue fundado en 1977 y está regulado por varias autoridades financieras a nivel mundial, incluidas las de primer nivel como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.

Interactive Brokers es mi primera elección como mejor broker en línea para el comercio internacional. Interactive Brokers domina la puntuación en esta categoría simplemente en virtud de su acceso a 150 mercados en 33 países, 25 divisas en más de 100 pares diferentes y además de las sólidas herramientas de negociación.

Las tarifas de negociación de Interactive Brokers  son bajas . Pero solo los clientes de EE. UU. pueden elegir el  plan IBKR LITE . Con este plan de servicio, se pueden negociar acciones cotizadas en EE. UU. y ETF sin comisiones.

El proceso de apertura de cuenta de IB es completamente digital y el depósito mínimo requerido es bajo. En el lado negativo, el proceso es complicado y la verificación de la cuenta lleva relativamente mucho tiempo.

DEGIRO

DEGIRO es un broker germano-holandés establecido en 2008. DEGIRO está regulado por autoridades financieras de primer nivel, como la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, o BaFin) en Alemania.

DEGIRO ofrece una de las tarifas más bajas del mercado en todas las clases de activos, pero como lado negativo no ofrece comercio de divisas (forex).

No se cobran tarifas de inactividad ni tarifas de comerciante a los titulares de cuentas. Las comisiones que cobra DEGIRO son más bajas que las de otros brokers .

DEGIRO utiliza una excelente plataforma propia, la cual tiene muchas funciones y es fácil de usar. 

PLUS500

A pesar de tratarse de un broker de CFDs market maker (Contract For Difference – sin envío de órdenes al mercado), este fue uno de los primeros brokers que utilicé al empezar a operar.

Su plataforma es extremadamente intuitiva y fácil de utilizar y dispone de muchas herramientas e indicadores básicos y avanzados para complementar tu operativa.

Eso si, se trata de un broker regulado: Opera en la bolsa de Londres, está supervisado por varios organismos gubernamentales y lleva operando desde el 2008.

Como punto negativo, y tal y como comentaba antes, se trata de un broker de CFDs, por lo que la carencia de instrumentos es uno de los mayores incinvenientes de este broker. Si buscas operar futuros, o acciones, bonos o ETFs no lo podrás hacer con ellos.

Dispones, como con otros borkers, de cuenta demo gratuita para poder empezar, y una vez estés cómodo con la plataformas podrás pasar a real con un apalacamiento que va de 1:2 a 1:30.Dispones, como con otros borkers, de cuenta demo gratuita para poder empezar, y una vez estés cómodo con la plataformas podrás pasar a real con un apalacamiento que va de 1:2 a 1:30.

Cuando inviertes en un CFD no compras un título en propiedad, sino que tienes un acuerdo sobre el precio de este (en este caso con Plus500). Tu ganancia o pérdida es determinada por la diferencia entre el precio al que compraste y al que vendiste. Si te inicias en el mundo de las finanzas, tienes que tener en cuenta que puedes perder grandes cantidades de dinero por el efecto del apalancamiento.

ICMARKETS

IC Markets es broker online australiano fundado en 2007 y catalogado como broker de Forex (Mercado de divisas) y CFDs principalmente, aunque también se puede operar con índices y commodities.

Se trata de un broker “TRUE ECN” lo cual significa que todas sus cuentas operan directamente sobre el mercado distanciandose en este sentido con otros brokers del tipo Market Maker.

IC Markets está regulado por la ASIC (Australian Securities and Investments Commission) y en europa por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) de cara a cumplir los más estrictos estándares financieros.

IC Markets ofrece un entorno de operación de menor costo que cualquier otro corredor, con spreads promedio de 0.10 pips (EUR/USD) en su cuenta Raw Spread a cambio de una baja comisión de USD 6 por lote.

NINJA TRADER BROKERAGE

NinjaTrader es conocido por su potente plataforma de trading. Se trata de una herramienta utilizada por una gran cantidad de operadores. Pero además de ser una empresa de desarrollo de software, también es un bróker de futuros y opciones de futuros.

La empresa ejerce su actividad desde el año 2003 y tiene sede Chicago. Las claves de su éxito son las bajas tarifas, buen soporte y la calidad de la tecnología que pone a disposición para hacer trading con estos instrumentos financieros. 

Aunque durante mucho tiempo NinjaTrader funcionó como un introducing broker, derivando las cuentas hacia dos brokers con los que trabajaba (Dorman y Philip Capital) el 9 de agosto de 2021 el grupo empresarial anunció el lanzamiento de NinjaTrader Clearing. Se trata de un FCM (Futures Commission Merchant), una clasificación de bróker por parte de los organismos reguladores de Estados Unidos.

Así pues, NinjaTrader es capaz de ofrecer un servicio integral al trader por medio de sus filiales. Desde la tecnología y el soporte (gracias a la empresa de desarrollo de Software), el servicio de atención al cliente y las condiciones (gracias a NinjaTrader Brokerage) y la ejecución de órdenes en los mercados (gracias a NinjaTrader Clearing).

También puede conectar las siguientes cuentas de corretaje a las plataformas. La ventaja de conectar estas cuentas es que puede operar con otras clases de activos populares, como acciones, en la gran plataforma de NinjaTrader.

Otros brokers

A pesar de que los anteriores son los brokers con los que trabajo actualmente, en los últimos 5 años he probado diferentes brokers que no comentaré en este post. Algunos de ellos los he probado por recomendación, otros por hacer clics en banners publicitarios con personajes famosos muy conocidos. Por suerte o por desgracia con muchos de ellos no he tenido una experiencia agradable.

La mayoría de estos brokers se hacen eco en medios publicitarios o de caras muy conocidas para atraer clientes, pero a la hora de ofrecer servicios de calidad muchos brillan por su ausencia.

De todos los problemas que he tenido con ellos, el que más rabia me ha dado y más pérdidas me ha causado ha sido el hecho de que abran horquillas a su antojo.

Las horquillas con aumentos de los spreads que se hacen para tocar los stops de los operadores minoristas. Estas horquillas son prácticamente imperceptibles si se ven en gráfico de una hora, pero si bajamos la temporalidad (y teniendo en cuenta que yo opero a muy corto plazo, quizás mis entradas duran 5 o 10 minutos, por lo que opero con temporalidades de 1 o 5 minutos) estas horquillas pueden significar perder capital y ver como el precio se va en tu dirección.

Estas horquillas son normales en «horarios de cierre de mercado» pero no a primera hora de la mañana sin noticias de por medio. Tardé un tiempo en ver estas horquillas mientras comparaba las gráficas entre un broker y otro y me di cuenta de que a veces diferían los datos entre ellos.

Por eso esta guía es una pieza fundamental a tener en cuenta ante de empezar a operar. Siempre, antes de contratar los servicios de un broker debes saber sus condiciones de uso, regulaciones, apalacamiento, seguridad, mercados que ofrece y su plataforma.

Espero que esta guía te sirva de ayuda,

¡hasta la próxima!